专家介绍：
陈兵，上海立信会计学院金融学系党总支副书记副主任，副教授，硕士学位，澳大利亚 Charles Sturt University 访问学者，上海市高校优秀青年教师，香港注册财务策划师（RFP-HK），上海投资学会会员，中国保险经纪人和中国保险公估人资格。
较早在全国高校开设《个人理财》课程。主编教材《保险学教程》，参编著作：《金融学概论》、《管理定量分析》。
近几年主持和参与个人理财和金融风险科研课题 10 余项，发表学术论文 20 余篇（其中个人理财相关论文 10 余篇）。
简明教程：
课件概要
基金作为一种投资、理财手段，越来越多地为广大居民所采用，所以在正确使用这项投资工具前，有必要对基金的基本知识有所了解。
本单元内容包括三部分：第一部分介绍基金发展历史。主要内容包括基金的定义、基金投资的特点、国外基金发展历程以及我国基金发展历程。第二部分介绍基本的基金分类。第三部分介绍一些重要的基金相关概念。包括基金管理人、基金托管人、基金经理、基金的募集期、封闭式基金的存续期、开放式基金的封闭期、开放式基金的开放日、基金的认购、申购与赎回、基金分红、基金的拆分。
课程大纲
一、基金发展史
二、基金的分类
三、基金相关概念
知识点汇总
T01 什么是基金
证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，就是通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式
T02 证券投资基金的特点
由专家运作、管理并专门投资于证券市场
一种间接的证券投资方式
具有投资小、费用低的优点
具有组合投资、分散风险的好处
流动性强
T03 国外基金的发展历程
英国投资基金发展概况
美国投资基金发展概况
T04 我国基金的发展历程
从 1991 年 10 月至 1997 年 11 月 14 日 《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》颁布之前的 早期探索阶段
从《暂行办法》颁布实施以后至 2001 年 8 月的 封闭式基金发展阶段
从 2001 年 9 月以来的 开放式基金发展阶段
T05 公司型基金与契约型基金
按组织类型可将基金分为公司型基金与契约型基金
公司型基金是以公司形态组建，以发行股份的方式募集资金而设立的一种基金。基金的投资者就是该基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益
契约型基金是指投资者、管理人、托管人作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
T06 开放式基金与封闭式基金
按可否赎回可将基金分为开放式基金与封闭式基金
开放式基金是基金发起人在设立基金时，基金单位总数不固定，投资者可以基金的单位净值为基准申购和赎回基金单位
封闭式基金是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限内投资者不能向基金管理公司要求赎回，基金单位只能在证券交易所或其它交易场所内转让
T07 收入型基金、成长型基金与平衡型基金
按收益与风险的目标可将基金分为收入型基金、成长型基金与平衡型基金
收入型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金
成长型基金是以追求长期资本增殖为投资目标的基金
平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金
T08 股票型基金、债券型基金、货币市场基金与混合型基金
按投资对象将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金与混合型基金
T09 特殊类型的基金：伞型基金、保本基金、指数基金、 LOF 、 ETF 、 FOF
基金发起人根据一份总的基金招募书发起设立多只相互之间可以根据规定的程序进行转换的基金,这些基金称为子基金或成分基金。而由这些子基金共同构成的这一基金体系就合称为伞型基金
保本基金，是指在基金产品的一个保本周期内（基金一般设定了一定期限的锁定期，我国一般是 3 年），对投资者的本金提供 100 ％或者更高、更低保证的基金
指数基金就是选择一个特定市场的指数进行跟踪，根据指数的成份股（计算指数时使用的股票）来构造投资组合，使得基金的收益与这个市场指数的收益大致相同，从而达到一个被动地投资于市场的效果
LOF 基金，英文全称是“ Listed Open-Ended Fund ”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金
ETF 基金，交易型开放式指数基金 (Exchange Traded Fund) 属于开放式基金的一种特殊类型，它综合了封闭式基金和开放式基金的优点，投资者既可以在二级市场买卖 ETF 份额，又可以向基金管理公司申购或赎回 ETF 份额
FOF(Fund of Funds) ，原意是指“基金中的基金”，就是专门投资基金的一种特殊金产品，是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金品种
T10 基金管理人、基金托管人与基金经理
基金管理人，是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构
基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构
基金经理是受基金管理人的委托，对基金进行运作和管理的负责人
T11 基金的募集期
指基金合同和招募说明书中载明，经中国证监会核准的基金份额募集期限
T12 封闭式基金的存续期
基金的存续期是一只基金从发行成立到终止所经历的一个时间周期
T13 开放式基金的封闭期
指开放式基金成功募集足够资金成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段
T14 开放式基金的开放日
当开放式基金的封闭期结束后，就进入了开放式基金的正常申购赎回期，这一天就称为开放式基金的开放日
T15 基金的认购、申购与赎回
基金认购指投资者在基金募集期按照基金的单位面值加上手续费购买基金的行为
基金申购指投资者在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上手续费购买基金的行为
基金赎回指投资者将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为
T16 基金分红
基金分红，就是基金实现投资净收益后,将其分配给投资人。基金分红有现金分红和红利再投资两种方式
T17 基金的拆分
基金拆分是指在保持基金投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式
