专家介绍：

　　陈兵，上海立信会计学院金融学系党总支副书记副主任，副教授，硕士学位，澳大利亚 Charles Sturt University 访问学者，上海市高校优秀青年教师，香港注册财务策划师（RFP-HK），上海投资学会会员，中国保险经纪人和中国保险公估人资格。
　　较早在全国高校开设《个人理财》课程。主编教材《保险学教程》，参编著作：《金融学概论》、《管理定量分析》。
　　近几年主持和参与个人理财和金融风险科研课题 10 余项，发表学术论文 20 余篇（其中个人理财相关论文 10 余篇）。

简明教程：

课件概要

　　本单元主要介绍买卖基金的实务知识，内容包括三部分：第一部分介绍购买基金的渠道。包括银行代销网点、证券公司代销网点、基金公司直销中心和网上交易四种渠道。第二部分分别介绍买卖封闭式基金和开放式基金的程序以及基金的相关费用。第三部分介绍基金交易中的常用数值及计算。主要包括：基金的单位净值、累计净值及计算；基金的净值增长率、累计净值增长率及计算；封闭式基金的折价及计算；开放式基金的认购费用、认购数量、申购费用、申购数量及计算；开放式基金的赎回费用、赎回数量及计算；货币市场基金的收益及计算等，帮助投资者更好的投资决策。

 

课程大纲

一、购买基金的渠道

二、买卖基金的程序与费用

三、基金交易中的常用数值及计算

 

知识点汇总

T01 银行代销网点
各大银行都会代理发行多种基金产品
适合中老年基金投资者

T02 证券公司代销网点
品种多，无需另外开设专门帐户
适合工薪阶层和年轻白领

T03 基金公司直销网点
不通过银行等中介机构，由基金公司直接将基金销售给公众
可通过网上交易实现开户、认（申购）、赎回等手续办理，适合具备较强网络知识和运用能力的人群

T04 利用“上证基金通”买卖基金
可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业务提供高效、自动、一体化的技术支持

T05 买卖封闭式基金的程序
包括开立基金帐户、转入资金与买卖基金三个步骤

T06 买卖开放式基金的程序
开放式基金投资操作流程
开放式基金的认购
开放式基金日常申购与赎回的程序

T07 基金的费用
买卖手续费与基金运营费

T08 基金的单位净值、累积净值及计算方法
单位基金净值=（总资产—总负债）/基金单位总数

T09 基金的净值增长率、累计净增长率及计算
净增长率指的是基金在某一段时间内资产净值的增长率
累计净增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率

T10 封闭式基金的折价及计算
折价率=（基金净值—基金二级市场价格）/基金净值 × 100%

T11 开放式基金的认购费用、认购数量、申购费用、申购数量及计算
开放式基金的认购费率通常随认购金额的增加而递减，基金份额以四舍五入的方法保留到小数点后两位
认购费用=认购金额 × 认购费率

T12 开放式基金的赎回费用、赎回数量及计算
基金赎回时基金公司支付的金额为赎回金额扣除赎回费用
赎回金额 = 赎回份数 × T 日基金单位净值
赎回金额= 赎回份数 × T 日基金单位净值

T13 货币市场基金的收益及计算
货币市场基金的收益通常采取两个衡量指标，即万份收益和 7 日年化收益率