专家介绍：
陈兵，上海立信会计学院金融学系党总支副书记副主任，副教授，硕士学位，澳大利亚 Charles Sturt University 访问学者，上海市高校优秀青年教师，香港注册财务策划师（RFP-HK），上海投资学会会员，中国保险经纪人和中国保险公估人资格。
较早在全国高校开设《个人理财》课程。主编教材《保险学教程》，参编著作：《金融学概论》、《管理定量分析》。
近几年主持和参与个人理财和金融风险科研课题 10 余项，发表学术论文 20 余篇（其中个人理财相关论文 10 余篇）。
简明教程：
课件概要
本单元主要介绍基金投资的分析和方法，主要包括三部分内容：第一部分介绍基金的投资理念，主要阐述了适合投资基金的人群并为投资者明示了正确的基金投资理念。第二部分是基金的投资分析，分别从基金管理公司、基金经理、基金投资目标与资产配置、基金业绩和评级、基金规模五个方面来进行具体分析。第三部分则介绍了四种基金投资方法：顺势操作投资策略、适时进出投资策略、固定比例投资策略、定期定额投资策略的特点及操作供投资者参考选择使用。
通过本单元学习，能帮助读者进一步了解基金投资的分析常规和方法，有助于基金投资者选购投资基金的实务操作。
课程大纲
一、基金投资理念
二、基金投资分析
三、基金投资方法
知识点汇总
T01 什么人适合投资基金
希望获得比存款更高收益的人士
没有时间理财的职业人士
缺乏投资专业知识的人士或不愿承担股市风险的人士
考虑为子女准备教育资金或为将来退休生活准备资金的人士
T02 基金投资的正确理念
正确认识基金产品
制定合理的收益目标
充分认识基金的风险
选择适合自己的基金
坚持长期投资的理念
T03 考察基金管理公司
管理是否规范
总体实力和业绩表现
形象和服务是否良好
T04 考察基金经理
扎实的基本面研究功底
历经市场多头或空头之经验
道德操守
眼光长远且行事果断
T05 考察基金的投资目标与资产配置
基金投资目标大体可以分为三类: 第一类是追求长期的资本增值；第二类是追求 当期的高收入；第三类是兼顾长期资本增值和当期收入
基金的投资组合
T06 考察基金的业绩和评级
考察基金业绩
衡量基金评级
封闭式基金
开放式基金
T07 考察基金规模
大规模基金的生存环境还不太理想
大盘基金规模大，其灵活性差，在市场急剧变化的时候其仓位难以及时调整，其把握热点和回避风险的能力都相对较弱
小基金操作灵活，进退自如，但基金规模如果太小，某些个股可能出现过度配置的现象，基金业绩的波动性就会加大
T08 顺势操作投资策略
在市场上顺势追逐强势基金，抛掉业绩不佳的弱势基金
这种策略在多头市场上比较管用，在空头市场行不通
T09 适时进出投资策略
投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金
适合具有一定投资经验的投资者
T10 固定比例投资策略
按固定比例分散投资不同种类基金
可以 分散投资成本，抵御投资风险
T11 定期定额投资策略
定期定额投资的特点
分期进场
买入均价较低
定期定额投资的优势
平均成本，分散风险
小额投资，复利可观
手续简单，方便快捷
定期定额投资的应用
购房首付款的储备
子女教育金的储备
养老金的储备
